外匯存款

　　

　　種類：分為外匯活期存款、外匯定期存款。

　　

　　外匯活期存款：是指在符合外匯管理規定的情況下，可以隨時存取，按結息期計算利息的存款。

　　

　　外匯定期存款：是由約定存款期限，到期支取本息的一種存款。定期存款一律記名，并預留支取印鑒，憑印鑒支取。

　　

　　辦理指南

　　

　　一、對公外匯存款賬戶的開立

　　

　　活期對公外匯存款

　　

　　存款單位開立外匯賬戶時應到擬開戶行領取空白“開戶申請書”和“印鑒卡”一式六份，如實填寫各項內容，并加蓋與賬戶名稱一致的單位公章和法人章或根據法人授權書的內容加蓋其授權人章;在“印鑒卡”上加蓋單位財務專用章和法人章。

　　

　　同時，開戶申請人還應提交：

　　

　　(1)開戶申請書 ;

　　

　　(2)工營行政機關核發的營業執照;

　　

　　(3) 國家技術監督局頒發的企業標準代碼證書;

　　

　　(4) 其他銀行要求提供的資料;

　　

　　定期對公外匯存款

　　

　　定期存款是銀行與存款人雙方在存款時事先約定期限、利率，到期后支取本息的存款?？蛻羧襞R時需要資金可辦理提前支取或部分提前支取。

　　

　　存款單位在我行開有外匯活期存款賬戶或未在我行開有外匯活期賬戶，但符合外匯管理規定保留外匯(或書面批準)，均可辦理。

　　

　　二、定期存款支取方式有以下幾種

　　

　　到期全額支取，按規定利率本息一次結清;

　　

　　全額提前支取，銀行按支取日掛牌公告的活期存款利率計付利息;

　　

　　部分提前支取，若剩余定期存款不低于起存金額，則對提取部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計付利息，剩余部分存款按原定利率和期限執行;若剩余定期存款不足起存金額，則應按支取日掛牌公告的活期存款利率計付利息，并對該項定期存款予以清戶。

　　

　　三、外幣存款種類

　　

　　小額外幣存款

　　

　　小額外幣存款利率按銀行同業協會的規定執行，期限包括活期、1個月、3個月、6個月、1年或2年。

　　

　　大額外幣存款

　　

　　(1) 起存金額為300萬美元(或其它等值外幣)。

　　

　　(2) 幣種：美元、歐元、日元、港幣。

　　

　　(3) 期限：1個月、3個月、6個月、1年、2年或雙方協商一致的其它期限。

　　

　　(4) 大額外幣存款的利率由我行和客戶協商指定。

　　

　　四、計息與結息

　　

　　活期外幣單位存款按季結息，結息日為每季月末的20日。

　　

　　定期外幣存款利隨本清，到期日前遇利率調整不分段計息。

　　

　　大額定期外幣存款在到期日前若全部或部分提前支取，須事先征得我行同意。全部提前支取的利率按支取日活期存款利率執行;部分提前支取的，提前支取部分按支取日活期存款利率計息，未提前支取部分，如果達到大額外幣存款的起存金額要求，按原期限、原利率計息。

　　

　　客戶需與經辦行約定是否辦理到期自動轉存;未約定的定期存款逾期部分按支取日活期存款利率計息。