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今年九月以來，營口銀行按照國家外匯管理局營口市中心支局的要求，開展以“網絡炒匯不合法，資金安全無保障”的“誠信興商”宣傳月活動。 您是否看到我們立起的彩虹門、LED滾動的宣傳語以及柜臺擺放的知識宣傳單呢？ 近年來，隨著我國居民手中持有外匯的增加，個人外匯投資理財需求日漸強烈。由于外匯投資理財的政策性和專業性較強，一些不法分子借助網絡媒介，打著炒匯的幌子，以類似傳銷手法，鼓吹外匯投資平臺“高收益、低風險”，吸引投資者入局，騙取資金。 先讓我們了解一下，網絡炒匯有哪些虛假騙術呢？ 虛假騙術1： 取得境外監管資質 虛構具備境外背景，強調平臺合規權威。 虛假騙術2： 投資專家、大V操盤 號稱由專業人士打理，及時止損，“躺著也能賺錢”。 虛假騙術3： 人拉人發展下線 利用親友、熟人等關系介紹他們炒匯，從中抽傭。 虛假騙術4： 以投資公司外匯平臺為名 具備工商營業執照，其實并沒有經營外匯業務的資質。 虛假騙術5： 資金安全、存取便捷 匯款時資金收款人往往不是平臺公司，匯入資金去向難追。 虛假騙術6： 使用正規交易軟件 實際上是以外匯為噱頭的虛盤交易，人為制定對賭交易規則，“爆倉”、“卷款跑路”事件時有發生，投資者血本無歸。 虛假騙術7： 門檻低、收益高 宣稱按杠桿倍數將本金金額放大進行投資，回報豐厚。 居民被誘惑參與網絡炒匯，不僅容易造成財產損失，還可以因違反相關規定被依法追究法律責任。只有識破網絡炒匯的虛假騙術，才能保障資金的安全。 下面帶您三分鐘了解相關外匯管理政策。 合法換匯安全便捷 根據《個人外匯管理辦法實施細則》的規定，對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理，為每人每年5萬美元。個人年度總額內的結匯和購匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過年度總額的購匯、結匯以及境外個人購匯憑相關證明材料辦理。個人所購外匯可以匯出境外、存入本人外匯儲蓄賬戶，或按照有關規定攜帶出境。 購匯六不準 1、 不得虛假申報個人業務； 2、 不得提供不實的證明材料； 3、 不得出借本人便利化額度實施分拆購匯； 4、 不得借用他們便利化額度實施分拆購匯； 5、 不得用于境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目； 6、 不得參與洗錢、逃稅、地下錢莊交易等違法違規活動。 關注名單 根據外匯局《進一步完善個人結售匯業務管理的通知》的規定，5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別購匯后，將外匯匯給同一個個人或機構；個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元的外匯現炒；同一個人將外匯儲蓄賬戶內存款劃至5個以上直系親屬等，都將被認定為個人分拆結售匯行為并進入銀行“關注名單”。 “關注名單”內個人的關注期限為列入當年及之后兩年。關注期限內個人辦理結售匯業務時，應提供本人有效身份證證件和有交易額的相關證明材料，即不享有5萬美元的便利化額度。 遠離地下錢莊 地下錢莊是一種特殊的非法金融組織，游離于金融監管體系之外，利用或部分利用金融機構的資金結算網絡，從事非法買賣外匯、跨境資金轉移或資金存儲借貸等非法金融業務。 地下錢莊等外匯違法活動的危害有哪些？ 1、 沖擊金融市場秩序 2、 影響金融政策有效性 3、 減少國家稅收 4、 引發和助長刑事犯罪 非法換匯之手莫伸 根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十五條，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。 營口銀行提醒您： 一切網絡炒匯平臺在我國境內均不合法， 組織者被追究法律責任，參與者不受法律保護。 誠信守法用外匯、合規經營促發展。 |
營口銀行“誠信興商”宣傳月活動——網絡炒匯不合法 資金安全無保障
時間:2018-09-18點擊:
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